AVANT LOAN SICAV, a.s.

pohledávky z úvěrů zajištěných nemovitostí

zaměření aktiv

7,04 %

dosažený výnos za 12 měsíců

329 430 314 Kč

objem majetku fondu k 30. 9. 2024

1,0976 Kč

aktuální hodnota PIA k 30. 9. 2024

9,76 %

zhodnocení PIA od 1. úpisu za 17 měsíců

Investiční strategie

Investiční strategií fondu je poskytování krátkodobých až střednědobých zajištěných úvěrů investičním fondům a jejich dceřiným společnostem v ekosystému AVANT.
Všichni příjemci úvěrů jsou ve struktuře AVANT IS a jsou přímo či nepřímo spravováni ze strany AVANT IS.
Veškeré projekty, na které jsou použity peněžní prostředky z úvěrů, prošly striktním oceňovacím i úvěrovým procesem v rámci AVANT IS.
Výnos fondu je navázán na pohyb úrokových sazeb na mezibankovním trhu depozit – PRIBOR, což v kombinaci s ostatními parametry činí z AVANT LOAN SICAV a.s. stabilní a zajištěný investiční nástroj na ochranu před inflací.

Základní parametry

 

Právní forma fondu akciová společnost s proměnným základním kapitálem (SICAV)
Typ fondu fond kvalifikovaných investorů
Podkladová aktiva fondu pohledávky z úvěrů zajištěných nemovitostí
Emitovaný cenný papír prioritní investiční akcie (PIA)

preferenční investiční akcie (PRIA)

Veřejná obchodovatelnost ne
Frekvence úpisu investičních akcií měsíčně
Minimální investice 1 mil. Kč (PIA), v případě produktu AVANT Flex 100 tis. Kč

20 mil. Kč (PRIA)

Vstupní poplatek max 4 % z investované částky pro všechny IA
Investiční horizont 3-5 let
Frekvence odkupů investičních akcií měsíčně
Splatnost odkupů investičních akcií u PIA akcií do 6 měsíců od podání žádosti o odkup, u PRIA akcií do 6 měsíců od podání žádosti o odkup
Výstupní poplatek 10 % při odkupu před uplynutím 36 měsíců pro PIA,

15 % při odkupu před uplynutím 36 měsíců pro PRIA, následně 0 %

Zdanění výnosů fondu 5 % ze zisku fondu
Zdanění akcionářů – fyzických osob 15 % při odkupu do 3 let, 0 % při odkupu po 36 měsících
Obhospodařovatel fondu AVANT investiční společnost, a.s.
Administrátor fondu AVANT investiční společnost, a.s.
Depozitář fondu CYRRUS, a.s.
Auditor fondu PKF APOGEO Audit, s.r.o.

Proč investovat do fondu

  • Vysoce nadstandardní plánovaný výnos Prioritních investičních akcií, který se aktuálně pohybuje nad 8 % p.a.
  • Výnos prioritní investiční akcie fondu je navázán na 3M PRIBOR + 3 % p.a. S rostoucí inflací a růstem úrokových sazeb tak roste výnos fondu a investor eliminuje znehodnocení peněžních prostředků. Zhodnocení PIA je dlouhodobě nad úrovní dosahované na běžných spořících účtech.
  • Bezpečnost zajištění úvěru je významně posíleno tím, že příjemce úvěru je přímo ve struktuře spravované AVANT IS, je pod dohledem AVANT IS a předmětná nemovitost je vždy nezávisle oceněna a ohodnocena týmem risk managementu AVANT IS. Hodnota předmětu zajištění vždy minimálně o 30 procent přesahuje výši poskytnutého úvěru.
  • Investoři Prioritních investičních akcií (PIA) jsou chráněni i tím, že případná ztráta fondu je vždy primárně alokována na držitele Preferenčních investičních akcií (PRIA).
  • Zakladatelské akcie – Akcie s plnými rozhodovacími pravomocemi vlastněné ze 100 % AVANT IS, s nimiž se pojí právo hlasovat na valné hromadě fondu a jmenovat/ odvolávat představenstvo, dozorčí radu a členy investičního výboru atd.
  • Prioritní investiční akcie (PIA) – Akcie určená jako konzervativní a bezpečná investice pro municipality, veřejnoprávní instituce a konzervativní investory. Omezená hlasovací práva, minimální vliv na řízení fondu, prioritní a zároveň zastropovaný výnos ve výši 3M PRIBOR + 3 % p.a.
  • Preferenční investiční akcie (PRIA – Akcie primárně určená pro investory investující
    vyšší částky a investory se zkušenostmi s tímto typem investiční strategie. Právo na zisk a odkup, alokuje se na ně tzv. výkonnostní bonus, kdy veškerý výnos PIA nad 3M PRIBOR + 3 % p.a. náleží držitelům PRIA (tzv. výkonnostní bonus).

Zaujal Vás fond?
Nechte nám na sebe kontakt