Portál 
Čeština AVANT LOAN SICAV, a.s.
pohledávky z úvěrů zajištěných nemovitostí
zaměření aktiv
9,24 %
dosažený výnos za 12 měsíců
329 430 314 Kč
objem majetku fondu k 30. 9. 2024
1,0976 Kč
aktuální hodnota PIA k 30. 9. 2024
9,76 %
zhodnocení PIA od 1. úpisu za 17 měsíců
Investiční strategie
Investiční strategií fondu je poskytování krátkodobých až střednědobých zajištěných úvěrů investičním fondům a jejich dceřiným společnostem v ekosystému AVANT.
Všichni příjemci úvěrů jsou ve struktuře AVANT IS a jsou přímo či nepřímo spravováni ze strany AVANT IS.
Veškeré projekty, na které jsou použity peněžní prostředky z úvěrů, prošly striktním oceňovacím i úvěrovým procesem v rámci AVANT IS.
Výnos fondu je navázán na pohyb úrokových sazeb na mezibankovním trhu depozit – PRIBOR, což v kombinaci s ostatními parametry činí z AVANT LOAN SICAV a.s. stabilní a zajištěný investiční nástroj na ochranu před inflací.
Základní parametry
| Právní forma fondu | akciová společnost s proměnným základním kapitálem (SICAV) |
| Typ fondu | fond kvalifikovaných investorů |
| Podkladová aktiva fondu | pohledávky z úvěrů zajištěných nemovitostí |
| Emitovaný cenný papír | prioritní investiční akcie (PIA)
preferenční investiční akcie (PRIA) |
| Veřejná obchodovatelnost | ne |
| Frekvence úpisu investičních akcií | měsíčně |
| Minimální investice | 1 mil. Kč (PIA), v případě produktu AVANT Flex 100 tis. Kč
20 mil. Kč (PRIA) |
| Vstupní poplatek | max 4 % z investované částky pro všechny IA |
| Investiční horizont | 3-5 let |
| Frekvence odkupů investičních akcií | měsíčně |
| Splatnost odkupů investičních akcií | u PIA akcií do 6 měsíců od podání žádosti o odkup, u PRIA akcií do 6 měsíců od podání žádosti o odkup |
| Výstupní poplatek | 10 % při odkupu před uplynutím 36 měsíců pro PIA,
15 % při odkupu před uplynutím 36 měsíců pro PRIA, následně 0 % |
| Zdanění výnosů fondu | 5 % ze zisku fondu |
| Zdanění akcionářů – fyzických osob | 15 % při odkupu do 3 let, 0 % při odkupu po 36 měsících |
| Obhospodařovatel fondu | AVANT investiční společnost, a.s. |
| Administrátor fondu | AVANT investiční společnost, a.s. |
| Depozitář fondu | CYRRUS, a.s. |
| Auditor fondu | PKF APOGEO Audit, s.r.o. |
Proč investovat do fondu
- Vysoce nadstandardní plánovaný výnos Prioritních investičních akcií, který se aktuálně pohybuje nad 8 % p.a.
- Výnos prioritní investiční akcie fondu je navázán na 3M PRIBOR + 3 % p.a. S rostoucí inflací a růstem úrokových sazeb tak roste výnos fondu a investor eliminuje znehodnocení peněžních prostředků. Zhodnocení PIA je dlouhodobě nad úrovní dosahované na běžných spořících účtech.
- Bezpečnost zajištění úvěru je významně posíleno tím, že příjemce úvěru je přímo ve struktuře spravované AVANT IS, je pod dohledem AVANT IS a předmětná nemovitost je vždy nezávisle oceněna a ohodnocena týmem risk managementu AVANT IS. Hodnota předmětu zajištění vždy minimálně o 30 procent přesahuje výši poskytnutého úvěru.
- Investoři Prioritních investičních akcií (PIA) jsou chráněni i tím, že případná ztráta fondu je vždy primárně alokována na držitele Preferenčních investičních akcií (PRIA).
- Zakladatelské akcie – Akcie s plnými rozhodovacími pravomocemi vlastněné ze 100 % AVANT IS, s nimiž se pojí právo hlasovat na valné hromadě fondu a jmenovat/ odvolávat představenstvo, dozorčí radu a členy investičního výboru atd.
- Prioritní investiční akcie (PIA) – Akcie určená jako konzervativní a bezpečná investice pro municipality, veřejnoprávní instituce a konzervativní investory. Omezená hlasovací práva, minimální vliv na řízení fondu, prioritní a zároveň zastropovaný výnos ve výši 3M PRIBOR + 3 % p.a.
- Preferenční investiční akcie (PRIA – Akcie primárně určená pro investory investující
vyšší částky a investory se zkušenostmi s tímto typem investiční strategie. Právo na zisk a odkup, alokuje se na ně tzv. výkonnostní bonus, kdy veškerý výnos PIA nad 3M PRIBOR + 3 % p.a. náleží držitelům PRIA (tzv. výkonnostní bonus).
