Portál 
Čeština Real Luxembourg investiční fond SICAV, a.s.
nemovitosti
zaměření aktiv
1,0667 Kč
hodnota PIA k 31. 10. 2024
131 777 930 Kč
objem majetku fondu k 31. 10. 2024
3 roky
investiční horizont
Investiční strategie
- Nejběžnější strategií investování do nemovitostí je koupě a následný dlouhodobý pronájem, takto funguje většina realitních fondů. Real Luxembourg obvykle nemovitost koupí, zhodnotí a následně prodá jako celek, v případě činžovních domů prodává po bytových jednotkách. Zde funguje jednoduché pravidlo, že cena m2 koupeného při akvizici celého domu je nižší než cena m2 za kterou se prodávají vymezené jednotky.
- Většinu nemovitostí nekupujeme na dlouhodobé držení. Umíme vytvářet přidanou hodnotu a v krátké době nemovitost prodat dalšímu dlouhodobému investorovi. Většina projektů je dokončena vč. prodeje poslední jednotky do 24 měsíců od akvizice.
- Většina našich projektů se nachází v širším centru Prahy a typicky se jedná o činžovní domy z počátku minulého století.
S ohledem na náš kratší investiční horizont můžeme nabízet následující výstupní poplatek 10 % v prvním roce, ve druhém roce pouze 5 % a ve třetím roce 0 %.
Základní parametry
| Právní forma fondu | akciová společnost s proměnným základním kapitálem (SICAV) |
| Typ fondu | fond kvalifikovaných investorů |
| Podkladová aktiva fondu | nemovitosti |
| Emitovaný cenný papír | prioritní investiční akcie (PIA)
prémiové investiční akcie (PRIA) |
| Veřejná obchodovatelnost | ne |
| Frekvence úpisu investičních akcií | měsíční |
| Minimální investice | 1 mil. Kč pro PIA, v případě produktu AVANT Flex 100 000 Kč
2 mil. Kč pro PRIA |
| Vstupní poplatek | až 3 % |
| Investiční horizont | střednědobý, 3 roky |
| Frekvence odkupů investičních akcií | měsíčně
žádost o odkup Investičních akcií lze podat poprvé po uplynutí dvou let od zahájení vydávání Investičních akcií |
| Splatnost odkupů investičních akcií | do 6 měsíců od konce kalendářního měsíce, v němž byla obdržena žádost o odkup |
| Výstupní poplatek | 10 % před uplynutím 1 roku od úpisu
5 % před uplynutím 2 let od úpisu 0 % po uplynutí 2 let od úpisu |
| Zdanění výnosů fondu | 5 % ze zisku fondu |
| Zdanění akcionářů – fyzických osob | 15 % při odkupu do 3 let, 0 % při odkupu po 3 letech |
| Obhospodařovatel fondu | AVANT investiční společnost, a.s. |
| Administrátor fondu | AVANT investiční společnost, a.s. |
| Depozitář fondu | Česká spořitelna, a.s. |
| Auditor fondu | Grant Thornton Audit s.r.o. |
Proč investovat do fondu
- V období do 36. měsíce od prvního vydání PIA se úroveň minimálního a maximálního zhodnocení jednotlivých tříd investičních akcií mění takto:
- PIA 8 – 11 % p.a. (od 2027 ve výši 5 – 11 % p.a.)
- PRIA 10 – 11 % p.a. (od 2027 ve výši 8 – 11 % p.a.)
- Pro investory s minimální investicí od 1 mil. Kč je připravena třída Prioritních investičních akcií (PIA) s minimálním garantovaným výnosem 8 % p.a. (platným do 36. měsíce od prvního vydání PIA), a to i v případě nižšího zisku či ztráty podfondu.
- Pro investory s minimální investicí od 2 mil. Kč je připravena třída Prémiových investičních akcií (PRIA) s minimálním garantovaným výnosem 10 % p.a. (platným do 36. měsíce od prvního vydání PIA), a to i v případě nižšího zisku či ztráty podfondu. Třída PRIA je určena pro správce majetku typu family office a wealth management, nenabízí distribuční provizi.
- Garance minimálního výnosu PIA a PRIA, a to i v případě nižšího zisku či dokonce ztráty fondu. Garance je formou redistribuce fondového kapitálu od držitelů Výkonnostních investičních akcií (VIA – zakladatele fondu), ve prospěch ostatních tříd investičních akcií, a to až do úplného vyčerpání výše fondového kapitálu, který připadá VIA.
- Vklad zakladatele byl k 31. 12. 2023 oceněn na částku 105 mil. Kč.
